Categoria: Perícia Financeira e Investimentos

Os conteúdos deste arquivo examinam a reconstrução de operações financeiras e investimentos a partir de contratos, extratos, notas de negociação e registros de movimentação. A seleção inclui fundos, carteiras administradas, previdência privada, criptoativos, financiamento coletivo, securitização, crédito e derivativos, além de custos, adequação ao perfil do investidor (suitability) e giro excessivo de operações (churning).

Uma conferência útil começa pela conciliação de aportes, retiradas, transferências, taxas e posições, evitando tratar movimentação de recursos próprios como ganho ou perda. Em seguida, são examinadas as datas e condições de cada operação. Comece pela reconstrução do resultado líquido de carteiras administradas ou pela conferência das datas de cotização em fundos.