Perícia financeira em produtos de investimento: churning, suitability, CRI, CRA, securitização, fundos, renda fixa e derivativos.
Mercado financeiro e de capitais
Perícia financeira por produto, operação e conduta
Controvérsias de investimento raramente se resolvem apenas pela comparação entre o valor aplicado e o valor resgatado. É necessário reconstruir ordens, negócios, posições, custos, fluxos, riscos, documentos de oferta, regras do produto e informações apresentadas ao investidor. Este núcleo reúne páginas específicas para que cada perícia tenha objeto, documentação e método compatíveis com a operação examinada.
A Costa Nova atua com perícia financeira, perícia contábil e auditoria financeira. O perito contábil organiza a prova e quantifica os efeitos econômicos. O assistente técnico contábil apoia advogados, empresas, investidores e demais partes na formulação de quesitos, análise do laudo e apresentação de parecer técnico.
Diferenças de finalidade
Trabalho
Questão central
Entrega possível
Perícia contábil ou financeira
O que ocorreu na operação específica e qual foi seu efeito demonstrável?
Laudo, parecer, memória de cálculo, quesitos ou manifestação
Auditoria financeira
Os processos, registros e controles funcionaram conforme os critérios definidos?
Relatório de achados, exceções, conciliações e recomendações
Assistência técnica
Como a parte deve formular e examinar a prova especializada?
Quesitos, acompanhamento, parecer e análise crítica do laudo
Condutas, ordens e proteção do investidor
Análises de giro, adequação, autorização, incentivos e deveres na relação entre investidor e intermediário.
Securitização e recebíveis
Exame da formação do lastro, fluxo de recebíveis, patrimônio separado, remuneração e eventos da operação.
Crédito privado e financiamento coletivo
Reconciliação de emissões, direitos creditórios, remuneração, garantias, inadimplementos e prestação de informações.
Renda fixa bancária e títulos públicos
Conferência de aplicação, registro, rentabilidade, liquidez, resgate, tributação e eventos dos títulos.
Fundos, veículos e gestão de carteiras
Análise de cotas, patrimônio, ativos, taxas, passivos, governança, avaliação e aderência ao regulamento.
Ações, derivativos e operações de mercado
Reconstrução de ordens, negócios, posições, ajustes, garantias, custos e resultados de operações em bolsa e balcão.
Produtos estruturados, digitais e previdenciários
Exame de cenários de remuneração, riscos, fluxos, valoração, portabilidade, resgate e informação ao investidor.
Fontes, método e limites
Cada trabalho parte das normas vigentes no período examinado, dos regulamentos, instrumentos de emissão, políticas internas, registros das entidades de mercado e documentos efetivamente disponíveis. A existência de perda não demonstra, por si só, irregularidade. A conclusão depende da relação entre conduta, dever aplicável, evidência e efeito financeiro, sem substituir a avaliação jurídica do caso. Este conteúdo é informativo e não constitui recomendação de investimento.
Envie os extratos, notas, contratos, regulamentos, comunicações e decisões disponíveis. A equipe indicará o escopo técnico e os documentos adicionais necessários.
Guias para conferir investimentos e laudos financeiros
Os artigos relacionam documentação, registros da carteira e critérios de conferência. Eles auxiliam a formular o objeto técnico e a examinar a consistência das informações apresentadas.
Em estruturas digitais, a prova não termina no registro em blockchain. Consulte a análise sobre auditoria de tokenização de ativos, lastro e custódia, que separa a existência do token da titularidade, avaliação e disponibilidade do ativo subjacente.
Qual análise contratar para uma controvérsia de investimento
A seleção do serviço começa pelo fato que precisa ser demonstrado. Produto, conduta e resultado financeiro são dimensões distintas e podem exigir exames complementares dentro do mesmo trabalho.
Da dúvida ao documento necessário
Saldo ou remuneração divergente: termo, regulamento, extratos e fatores para reconstruir o fluxo.
Operação incompatível com o perfil: questionários e histórico, recomendação, alertas e carteira contemporânea.
Giro e custos excessivos: ordens, negócios, posições, corretagem e evidências de controle da conta.
Ordem contestada: instrução original, registros de acesso, gravações e confirmação de execução.
Resultado de mercado e custos não podem ser somados duas vezes
Exemplo hipotético: patrimônio inicial de R$ 100.000,00, efeito de mercado de menos R$ 8.000,00 e custos de R$ 2.000,00, sem aportes ou retiradas. O patrimônio final é R$ 90.000,00. A redução total de R$ 10.000,00 já inclui os custos; acrescentar novamente R$ 2.000,00 produziria dupla contagem.
Nos trabalhos, distinguimos perda observada, parcela atribuída aos eventos examinados e informação insuficiente para estabelecer nexo. O resultado negativo, isoladamente, não comprova irregularidade nem valor indenizável.
